美林湾三亿元巨额非法集资事件调查

来源:校园网   时间:2013-10-10

  图片说明:(2013年3月份部分债权人在眉县美林湾售楼中心前打出醒目的条幅)

  2013年3月,号称“超级大盘万人社区,给你一个五星级的家”的宝鸡市眉县美林湾售楼部门前,一条写有“宝鸡万合国际新城眉县美林湾非法诈骗三亿元”的醒目条幅被十余位群众长长拉起,原本气势非凡的售楼部在这个醒目的条幅前,骤然失色。
  时间推移至2013年8月,位于宝鸡市红旗路6号(属一类商业繁华区)的万合国际门前,突然又多了上百人,这让原本繁华热闹的万合国际一时间更显得“热闹非凡”,不过这上百号人并不是来万合国际的消费者,而是前来讨债的群众代表,他们与发生在眉县美林湾售楼部门前的是同一批人。
  山水眉县,创意田园。眉县位于陕西省宝鸡市,这是一个有着诗情画意的小县城,全县人口32万,境内有著名的风景名胜太白山国家森林公园,还有一个集山、谷、石、林、水于一体,以“幽、奇、峻、秀”为特色的红河谷景区。
  发生在宝鸡眉县这桩高达3亿元的民间借贷纠纷,涉及群众人数多达300多人,在这个仅有32万人口的小县城,早已闹得沸沸扬扬,无人不知,无人不晓,而这一切都是缘于一个土生土长在眉县的农民企业家——李万存。


  图片说明:(李万存站在已经停工的眉县美林湾工地上向记者诉说)

  李万存,男,现年63岁,眉县齐镇上庙村一组人,原眉县秦岭帆布厂厂长。个子不高的李万存,给人的第一感觉就是老实、诚恳。用当地老百姓对李万存描述:一个老实诚恳的农民企业家,虽说文化程度不高,但在县上人缘很好。
  2013年8月20日早10点,记者在眉县县委宣传部外宣办工作人员的陪同下如约来到美林湾售楼部,给我们开门的正是李万存本人。装修豪华的售楼中心已是人去楼空,只有那些制作精美的沙盘、户型、广告宣传页等还在那里静静地坚守者,昔日的辉煌依稀可见,偌大的售楼中心现如今已经成为李万存的栖息地,走进会议室,烟蒂丢弃满地,简易的钢丝床上胡乱的叠放着被褥,摆在会议室一个角落里,用来开会的办公桌上,凌乱地散落着已用过的纸杯和烟盒。
  “这是昨天有人送我一条烟,我换了两条”,李万存一边给我们发着烟一边说。李万存发的是5元一盒的硬猴王香烟,会议桌上还有10元一盒的磨砂猴王香烟,很显然,他说的是用10元一盒的磨砂猴王香烟换成了5元两盒的硬猴王烟香烟。
  当我们说明来意之后,一提及集资的事,李万存的情绪显出难以控制的激动。
  “都怪我瞎了眼,找胡宏良合作,认错了人”,李万存说,“你现在要问我借了多少人的钱,我都不知道,你问我到底总共借了多少钱,我也不知道。但只要有借条的,即使没有打借条的只要我能记起来的帐,我都认。现在就是债主吐到我脸上,我都不说啥,谁让咱做出这样丢人的事。”转过头,李万存对陪我们来的外宣办工作人员说:“我现在什么条件都同意,只要能解决好借钱人的债务,咱不能给政府添麻烦,同时我愿意配合政府积极处理好事情。”
  在李万存自己写的一份《我的沉痛回忆》的材料中,李万存提到(以下为摘录):我愿意将自己所有的股份交给借款人,以弥补我的过失,为(补偿)借款人造成的巨大损失,我愿意继续工作,搞好销售,变被动为主动,按比例逐步归还债务,变阻力为动力,既不影响其它股东的合法权益,又能解决问题,安定团结。我犯下如此严重的错误,使受害者身心受到严重打击,对此我追悔莫及,我诚恳接受批评。
  提起美林湾项目,李万存显得依然很兴奋,就象谈及自己的孩子一样。李万存从这个项目一开始就倾注了大量心血,他说:“我是眉县人,美林湾又是一个超级大社区,我要为眉县人做一些实事,好事,把这个项目做成一个精品。这个项目手续齐全,工程质量堪称一流,同时,我还准备自己掏30万元打一口热水井,水温能达到近70度。可以说,美林湾项目倾注了我一生的心血!”
  如果真是这样,看来美林湾项目曾经 “给你一个五星级的家”的口号并非只是一句空谈。


  图片说明:(美林湾售楼中心现在已是人去楼空,灰尘散落厚厚的一层)

  曾经的美林湾风光无限,头顶超级大盘,万人社区桂冠,占地面积350亩,地处眉县西街黄金地段,旁边有宝深集团,滨河公园等,同时,市政规划中的公路在社区之中,已经在建,即将峻工。美林湾有将近6万平米的商铺可供销售,总建筑面积超过36万平方米。在眉县这样一个人口只有32万的小县城来讲,此等规模项目说是超级大盘毫不夸张。正是这样一个超级大盘让李万存陷入高达3亿元的巨额债务纠纷之中。
  李万存步入房地产始于2009年。
  2004年下半年,由于宝鸡二鞋厂因拖欠李万存货款一百多万元无力偿还,经过双方长达五年协商后,2009年,李万存拿到宝鸡万合国际新城开发项目。从此,李万存就开始从民间运作资本为自己的地产事业筹资。李万存在宝鸡万合新城开发项目的前期投资是800万元左右,李万存全靠高息借贷。因缺乏相应开发资质和项目后期开发资金,李万存于2009年10月与陕西国实投资有限公司(法定代表人:胡宏良)达成合作协议,双方约定:由国实公司(甲方)与李万存、郑小敏(乙方)共同出资4000万元以甲方名义开发万合国际项目,甲方按30%投入1200万元,乙方按70%投入2800万元,实际乙方两个各占分红股份比例为30%,另外10%归甲方。同时,双方在协议第二款第3条中还约定,若前期4000万投入资金及销售回款仍不能满足项目建设资金时,不足部分由乙方全部负责筹措借贷,甲方配合提供相关手续。所筹措资金按同期银行利率支付银行利息,计入项目成本,按季清息。
  2011年初,李万存又连同胡宏良等四人,签订协议共同开发眉县美林湾项目。国实投资5500万元,占61%,李万存投资1500万元,占股份13%。该宗土地的首期投资一亿元人民币用于缴纳部分土地出让金及其他费用。
  由此,李万存即以上两个项目为由开始向社会募集资金,以2分、3分、5分不等,最高达1毛的利息,采用项目股份抵押、转让等方式,高息揽储。
  如此庞大的资金谁来为李万存做担保人呢?
  2009年开始,李万存采取本人打条子,儿子李红科(宝鸡市公安局戒毒所副所长),女儿李红娟(眉县农村信用社风险科科长),女婿马军乾(眉县人民银行副行长)为其做担保,以其在两个项目中的股权做质押进行借贷。2009年至2012年四年间,据初步统计共涉及人数300人左右,借款总金额高达3亿元。

  图片说明:(部分借款凭据)

  据了解,李万存所募集到的3亿元除3000万左右投入到两个项目外,其余分别被用于支付宝鸡万合国际项目前期借贷的本息或其它。
  李万存的借款实例:
  2012年12月份,索某借给李万存115万元整,借款期限三个月,月息为5分。李万存就以宝鸡万合国际新城三套住房作为抵押,到期不能偿还此笔借款,抵押物为索某所有。同样,借王某2762万元,李某510万元,曹某850万元,……李万存都是用同样的手法,用宝鸡万合国际新城房产和眉县美林湾股权作抵押承诺给债权人。
  据统计,李万存以参股经营宝鸡万合国际新城、眉县美林湾两个房产地产项目为由,在宝鸡、眉县、岐山县等地非法集资高达3亿余元,直接涉案群众人数多达300余人。
  此事件自2012年10月份逐渐爆发后,涉案群众联合起来实名向省、市、县政府、政法委、法院、公安局、信访等多个部门多次反映问题。因涉及资金庞大,人数众多,2013年2月底,眉县人民政府从公、检、法、财政局等部门抽调20多人,成立李万存事件联合工作组,下设有:清财组、协调组、咨询组、维稳组等四个小组,专门负责李万存集资案的调查。
  据一张姓债权人反映,县政府自成立联合工作组以来,半年多时间调查工作依然没有大的突破性进展,目前仍处于统计、调查阶段,愤怒的债权人认为县政府不作为,到公安局经侦之队多次报案不立案等,有故意托延事件进展和置人民群众利益于不顾之嫌。
  8月19日,记者走进眉县,对事件进行深入的了解。
  记者首先来到县公安局经侦大队,办公室一女性工作人员告诉记者:关于李万存的案子,全部由政工室统一对外口径,让记者到政工室找潘主任了解情况。
  在政工室,潘主任热情的接待了我们。潘主任告诉记者:关于李万存这件事情,已由多个部门抽调专人成立了联合工作组负责调查,县上统一口径,不便于回答,请到宣传部去了解情况。关于报案群众报案不立案的问题,因为此事县上已经成立联合工作组,正处于调查阶段,所以没有立案。
  在眉县宣传部外宣办,工作人员告诉记者,李万存的案他们也知道,县上有专案小组在负责调查,具体要问财政局金融办张主任。工作人员协调联系张主任,电话中,张主任告诉记者他现在在宝鸡,李万存的事也没什么可采访的,在记者的一再的要求下,张主任勉强同意下午回来见记者一面。
  下午,在县财政局金融办张主任他很客气的说:“对于李万存的案子,来了很多记者,你们不是第一拨,也绝对不是最后一拨。我的观点记者不是敌人,是朋友。我可以明确地告诉你们的有三点:一、县委县政府对李万存案件非常重视,积极处理,并与今年三月初已经成立联合工作组;二、对于李万存案子的处理,县委县政府方法得当,措施得力;三、整个案件的处理完全按照法律法规程序办事。当记者问起事件的详细进展情况时,张主任建议我们到假日阳光酒店去,工作小组设在假日阳光酒店,问及具体房间号,张主任说他也不太清楚。
  据了解,张主任为联合工作小组副组长。
  下午2点30分左右,记者来到假日阳光酒店。从前台服务员那里得知,政府的工作组设在301房间。当记者出示证件并说明来意时,一位男性工作人员头也不抬说:没有宣传部的同意,我们不接受采访,你让宣传部给我们打电话。
  记者二次来到宣传部。但宣传部外宣办5、6位工作同志均表示不知道301的电话,甚至连工作人员是谁都不知道,无奈之下,记者只能记下宣传部电话,说一会儿我们想办法把电话搞到,再告诉他们301房间的电话,然后请外宣办进行联系协调。在假日阳光酒店门口,记者拨通了酒店订房电话,很轻松的就问到了301房间的电话号码,随将电话告知外宣办。
  在外宣办同志的电话协调下,记者再次来到301房间。当问起李万存案件调查进展情况时,一位工作人员很不耐烦地说:“你让李XX给我们打电话,我们才能给你们说。”为缓和气氛,记者以咨询的口气询问设立在301房间的联合工作组是何时成立的,但依然没有得到正面的答复。据了解,工作人员口中的李XX即为联合工作组组长。
  从早上到下午,记者走了几个相关部门,收获甚少,都没有得到有价值的信息,甚至对此事件的调查具体进展到什么程度都不得而知。采访一圈听到最多的就是:县上有统一口径,事件仍在调查当中。
  记者通过电话采访工作组组长,但电话沟通多次,均未能如愿。
  一个由公、检、法、财政局等多个部门抽调20多人组成的联合工作小组,从2013年2月底到8月份,在长达半年多的时间里,眉县政府竟然没有一个可以对外、对债权人公布的初步调查结果。那么,金融办张主任所谓的“县委县政府积极处理、方法得当、措施得力”的说法又从何体现呢?这种说辞难免让人生疑。也难怪,众多的受害群众不断地到县、市以及省上各级部门去上访,且频频发生群体性上访事件。
  在假日阳光酒店前台,记者顺便咨询服务员,工作组所在的301房间是一个套间,按长时间包房的标准,一天房价最低也在200元以上,一个月也就是6000元,半年下来光房费就是一笔不小的开支。如此大的开资,工作效率在哪里?
  据了解,无论是位于宝鸡的万合国际项目,还是座落在眉县的美林湾项目,从实际情况来看,都是可以带来可观效益的优质楼盘项目。
  万合国际位于宝鸡市一类繁华商业区,有12600平方米的黄金商铺,按同地段商铺销售情况一楼在4—5万每平米,2楼—4楼可卖到1万元每平米左右,按李万存本人的估算,此项目可带来2亿元左右的项目收益,其本人按股份亦可分到6—7千万元左右。
  美林湾项目位于眉县美阳街西段,总占地面积350亩左右,一期建筑面积32万平米,商用房5万平方米,依李万存本人提供的《我的沉痛回忆》中计算,一期毛利在2.5亿元,本人应得利益3000余万,本利合计达5000万左右。
  同时,按美林湾项目的合同约定,为促进销售,共同成立眉县祥园房屋销售有限公司,由李万存主要负责当地的团购销售,按所售房产合同总额的2.45%为团购佣金。按李万存本人说法,销售提成中其亦可分到1400万左右,加上整个项目预期利润可达5400万,合计7000万左右,加上前期应得利益,总数在1.24亿元之多。
  一个是前期投资仅4000万元,总收益2亿元,一个是前期投资1亿(实为8600万,前期预付1亿元,后完成土地征用,政府退还1400万元),预期收益超过20亿元,这么大回报的两个项目,按理来说,无论是投资人、股东、还是借贷人,都可以得到满意的回报,那么为什么会有文章前面出现的恶性事件呢?
  据李万存本人讲:胡宏良认为我个人在利用美林湾这个项目在外面高额借贷,造成不好的影响,一心想把我从股东之中踢出去,最终达到独吞的目的。
  但在记者调查中发现,不但但是李万存一个人以项目为由,在外面高息揽储,项目法定代表人胡宏良也存在高息借贷行为。为还清因投资眉县美林湾项目的高利贷,胡宏良在2012年7月,未经股东同意,便以未完工的宝鸡万合国际新城半成品工程作抵押,从长安银行贷款3600万,用以偿还高利贷本息。
  另据知情人透露:胡宏良在2011年以眉县美林湾工程为借口,向李万存等三位股东提出用500万在眉县行贿以打开局面。胡宏良亲自实施此方案。首先找到吕兵(堪称眉县高人,已另案逮捕)分两次以现金和转账的形式给吕兵共计400万元,终将眉县的局面打开。
  胡宏良作为万合国际新城和眉县美林湾两个项目的法定代表人,不仅在项目运作过程中违法经营,且对股东李万存的非法集资行为有着不可推卸的责任。在巨大利益的诱惑下,也让原本有着共同目标和利益的合伙人之间出现私心和分歧,最终闹成项目停工、股东利益受损,面临巨额债务和法律责任的严重后果,导致广大群众的利益严重受到损害。
  眉县县委、县政府在对李万存这一巨额集资案的处理中,能成立联合工作小组,足可见其重视程度,但在后期的调查、执行过程却显得颇为拖沓。事件每推迟一天处理,就意味着有可能发生意想不到的严重后果,毕竟这300多人的债权人当中,大部份人都是拿着自己的血汗钱,甚至是从亲戚朋友家中筹借而来的,一旦他们看不到希望,那后果将不堪设想。
  陕西永嘉信律师事务所童明慧律师观点:非法吸收公众存款罪是目前我国发案最多的一种非法集资类犯罪。非法吸收公众存款罪是指违反国家法律法规的规定,非法吸收或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》非法集资需同时具备“四个条件”:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内还本付息;(四)向社会不特定对象吸收资金——个人向30人以上吸收存款;单位向150人以上吸收存款。
  鉴于本案涉及群众人数众多,总额高达3亿元,李万存参股经营的宝鸡万合国际,眉县美林湾尚未销售或者正在建设之中,李万存的有效资产已严重的资不抵债的实际困难。对涉及如此众多民生、民难的案件,如何尽可能消除民生损害,从速民生善后和消除民间积怨应当是政府处理此类事件的主导方向。
  文章坦言宝鸡万合国际,眉县美林湾“一个是前期投资仅4000万元,总收益2亿元,一个是前期投资1亿(实为8600万,前期预付1亿元,后完成土地征用,政府退还1400万元),预期收益超过20亿元,这么大回报的两个项目” ,李万存无虚构资金用途,恶意犯罪和诈骗、挥霍之行为。眉县县委、县政府能成立联合工作小组,足见其重视程度,但在后期的调查、执行和处理颇为拖沓,不利“从速民生善后和消除民间积怨”。如果冻结项目资产、扣押、拍卖公司资金,可以饮鸠止渴,有多少兑付多少,但亏空部分将全部由投资人自己承担,不如由政府出面促成两个项目的完成,造福当地百姓。
  本案另一合伙人胡宏良作为该项目的法人,在未征得项目另一合伙人同意、且背着合伙人的情况下,私自将万合国际多层商业用房向银行抵押贷款,并用于偿还自己的高利贷款,是对另一合伙人严重的侵权行为,属于挪用资金经济犯罪行为,应当追其刑事责任。
  希望此事能引起当地政府的高度重视,以免事态进一步恶化

    来源:新华网http://news.xinhuanet.com/house/bj/2013-10-10/c_117654651.htm

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